#1 ĐẦU TƯ & Tư Vấn ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN chuyên nghiệp – BIG ĐẦU TƯ Đầu Tư Chứng Khoán Thành Công Cùng Big Đầu Tư
Xem nhiều
Nếu bạn là nhà đầu tư đang tập trung tìm hiểu đầu tư thị trường chứng khoán; thì chắc có lẽ thuật ngữ về “quỹ chỉ số” bạn sẽ thường xuyên bắt gặp trong các kiến thức bạn tham khảo đúng không ạ?. Vậy chính xác thì Đầu tư index fund là gì? Năm 2022 có nên đầu tư theo index fund ở Việt Nam.
TÓM TẮT BÀI VIẾT
Đầu tư index fund là gì?
Quỹ chỉ số (cũng là công cụ theo dõi chỉ số ) là quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được thiết kế để tuân theo các quy tắc đặt trước nhất định để quỹ có thể theo dõi một rổ đầu tư cơ bản cụ thể.
Trong khi các nhà cung cấp chỉ số thường nhấn mạnh rằng họ là các tổ chức hoạt động vì lợi nhuận, thì các nhà cung cấp chỉ số có khả năng đóng vai trò là “cơ quan quản lý bất đắc dĩ” khi xác định công ty nào phù hợp với một chỉ số. Những quy tắc đó có thể bao gồm theo dõi các chỉ số nổi bật như S&P 500 hoặc Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Joneshoặc các quy tắc triển khai, chẳng hạn như quản lý thuế, giảm thiểu lỗi theo dõi, giao dịch khối lớn hoặc chiến lược giao dịch kiên nhẫn / linh hoạt cho phép giảm thiểu lỗi theo dõi nhưng chi phí tác động thị trường thấp hơn. Các quỹ chỉ số cũng có thể có các quy tắc sàng lọc các tiêu chí xã hội và bền vững.
Quy tắc xây dựng quỹ chỉ số xác định rõ loại công ty phù hợp với quỹ.
Quỹ chỉ số được biết đến nhiều nhất ở Hoa Kỳ, Quỹ chỉ số S&P 500, dựa trên các quy tắc do S&P Dow Jones Indices thiết lập cho Chỉ số S&P 500 của họ . Các quỹ chỉ số vốn chủ sở hữu sẽ bao gồm các nhóm cổ phiếu có các đặc điểm giống nhau như quy mô, giá trị, khả năng sinh lời và / hoặc vị trí địa lý của các công ty. Một nhóm cổ phiếu có thể bao gồm các công ty đến từ Hoa Kỳ, Các thị trường phát triển không thuộc Hoa Kỳ, các thị trường mới nổi hoặc Thị trường Biên giới Quốc gia.
Các quỹ chỉ số bổ sung trong các thị trường địa lý này có thể bao gồm chỉ số của các công ty bao gồm các quy tắc dựa trên đặc điểm hoặc yếu tố của công ty, chẳng hạn như các công ty nhỏ, vừa, lớn, giá trị nhỏ, giá trị lớn, tăng trưởng nhỏ, tăng trưởng lớn, mức độ tổng lợi nhuận hoặc vốn đầu tư, bất động sản hoặc các chỉ số dựa trên hàng hóa và thu nhập cố định. Các công ty được mua và nắm giữ trong quỹ chỉ số khi họ đáp ứng các quy tắc hoặc thông số chỉ số cụ thể và được bán khi họ di chuyển ra ngoài các quy tắc hoặc thông số đó. Hãy coi quỹ chỉ số như một khoản đầu tư sử dụng đầu tư dựa trên quy tắc. Một số nhà cung cấp chỉ mục thông báo các thay đổi của các công ty trong chỉ mục của họ trước ngày thay đổi trong khi các nhà cung cấp chỉ mục khác không đưa ra thông báo như vậy.
Đặc điểm nổi bật của quỹ chỉ số – Index Fund
- Index fund là một cách gián tiếp để mua toàn bộ thị trường.
- Đầu tư quỹ chỉ số là một hình thức đầu tư thụ động – Passive investing.
- Như một qui luật, các quĩ Index đầu tư vào các công ty nhỏ thường tạo ra lợi nhuận không đều đặn bằng các quĩ tăng trưởng tập trung đầu tư trực tiếp vào một số công ty nhỏ cụ thể nào đó.
- Các quĩ đầu tư theo chỉ số trở nên phổ biến vì kết quả của một số chỉ số trái phiếu và cổ phiếu chính thường cao hơn các khoản thu nhập mà những người quản lí các quĩ tương hỗ chuyên nghiệp có thể đạt được bằng cách theo đuổi một chiến lược đầu tư cụ thể nào đó.
- Các quỹ chỉ số có sẵn trên nhiều loại tài sản khác nhau. Nhà đầu tư có thể mua các quỹ tập trung vào các công ty có vốn hóa nhỏ, vừa hoặc lớn hay hoặc tập trung vào một lĩnh vực cụ thể như công nghệ hoặc năng lượng.
- Việc đầu tư vào các quĩ chỉ số có thể loại bớt việc người đầu tư phải quyết định chọn giữa các quĩ trái phiếu và quĩ cổ phiếu. Đồng thời điều này cũng tạo ra một sự cân bằng với các khoản đầu tư khác.
- Trong một chu kì kinh tế, lợi nhuận của các quĩ có mục tiêu hẹp có thể vận hành hiệu quả gấp nhiều lần quĩ Index.
Ưu, nhược điểm của Quỹ đầu tư chỉ số
Ưu điểm
Khả năng sinh lời của quỹ phụ thuộc vào sản lượng của tài sản mà họ đầu tư vào
Thích hợp cho các nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm và kiến thức trong thị trường.
Đa lĩnh vực và hình thức đầu tư bạn có thể tuỳ chọn một hình thức đầu tư nào đó mà bạn thấy đó là an toàn.
Mức rủi ro thấp, vì các công ty quỹ đầu tư đều có các chuyên gia về tài chính thì việc họ cho bạn một lời khuyên hay tối ưu được vấn đề rủi ro là chuyện rất bình thường.
HỌC ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN VIP 1 VS 1
Bộ 11 tài Liệu Chia Sẻ Miễn Phí Tới Các Nhà Đầu Tư Chứng Khoán
Vậy Để Nhận được Bộ 11 Tài Liệu Trên bạn Cần mở Tài Khoản Chứng Khoán của TechcomBank Thành công Theo Link Sau : /tcbs
Cách Nhận Bộ 11 Tài Liệu Đầu Tư CHứng Khoán
Mở tài khoản chứng khoán TCBS với Mã giới thiệu iWealth Partner: 105C698138 . Các bạn liên hệ với chúng tôi để Nhận Bộ 11 Tài Liệu Phía Trên chi tiết liên hệ: Facebook Tư Vấn Đầu Tư hoặc Zalo: 0966.192.366
Đăng Ký Học Đầu Tư Chứng Khoán Miễn Phí từ A-Z
Cực kỳ đơn giản: Trong đầu tư, việc quản lý rủi ro được thực hiện thông qua đầu tư phân tán. Và việc đầu tư vào Index fund cực kỳ đơn giản. Chỉ cần giữ khoản đầu tư; thì các pro trader sẽ giúp bạn phân bổ danh mục đầu tư một cách hiệu quả nhất.
Chi phí thấp: Đa số trong hầu hết các trường hợp, việc mua index fund đều không tốn phí giao dịch. Trong đầu tư, khi nắm giữ các sản phẩm tài chính trong thời gian dài; thì theo thông thường các nhà đầu tư phải tốn chi phí gọi là “phí ủy thác”. Phí ủy thác, là chi phí để các tổ chức vận hành; quản lý ủy thác đầu tư. Trong thời gian nắm giữ ủy thác đầu tư; nhà đầu tư cần trả phí ủy thác thường xuyên. Và với quỹ đầu tư chỉ số; phí ủy thác trả cho các Pro trader hàng tháng sẽ rẻ hơn.
Nhược điểm
Bạn phải tốn chi phí cho công ty quản lý quỹ, vì công ty này quản lý và đầu tư cho bạnMọi người không làm chủ được nguồn vốn của mình. Không biết số vốn bỏ ra mua chứng chỉ đó đầu tư vào mục đích nào, đầu tư cái gì, lợi nhuận ra sao.
Không thể kỳ vọng vào lợi nhuận cao: Trong đầu tư, lợi nhuận sẽ luôn đi kèm với rủi ro; giao dịch rủi ro cao, cũng đồng nghĩa với tỷ lệ thu hồi lợi nhuận cao. Sử dụng index fund, có thể phân tán đầu tư; nhưng sẽ không thể kỳ vọng vào lợi nhuận cao. Đây là phương thức đầu tư an toàn; nên rất khó để kỳ vọng sẽ sinh lời nhanh.
Rủi ro lỗ vốn: Bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng có rủi ro dù ít hay nhiều; index fund chỉ “an toàn hơn so với các phương cách đầu tư khác”; nhưng vẫn có rủi ro lỗ vốn. Trong thời gian ngắn, thì khả năng vốn về 0 là ít xảy ra; dù vậy bạn vẫn có khả năng bị lỗ vốn lớn. Do Index fund bị chi phối bởi tình hình kinh tế; khi nền kinh tế suy thoái sẽ dẫn đến khả năng bị lỗ cao.
Phần lớn tài sản quỹ đầu tư thuộc về quỹ tương hỗ dạng mở . Các quỹ này phát hành cổ phiếu mới khi các nhà đầu tư thêm tiền vào nhóm và rút cổ phiếu khi các nhà đầu tư mua lại. Các khoản tiền này thường chỉ được định giá một lần vào cuối ngày giao dịch.
Không thể giao dịch thời gian thực như cổ phiếu
Không chỉ riêng quỹ đầu tư chỉ số; mà tất cả các sản phẩm đầu tư ủy thác đều khác với cổ phiếu là ta không thể mua bán theo thời gian thực. Chúng là sản phẩm được mua bán theo giá cơ sở được tính một lần trong ngày. Và khác với cổ phiếu, ta cũng không thể nhận được tiền cổ tức cũng như các ưu đãi riêng cho nhà đầu tư. Vậy nên cho dù ta có nắm giữ trong thời gian dài đi nữa thì ưu đãi được nhận cũng không đáng kể.
>>>>> Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn là gì? Cách gửi tiết kiệm thông minh
Index fund ở Việt Nam hoạt động như thế nào? Các Index fund nội địa nổi bật
Quỹ chỉ số đã đến Việt Nam từ năm 2008 với sự xuất hiện của các quỹ ngoại và đến năm 2013 thì các quỹ nội địa chính thức đi vào hoạt động. Các quỹ chỉ số nổi bật ở Việt Nam thuộc loại hình quỹ ETF – quỹ hoán đổi danh mục. Mặc dù sản phẩm chứng chỉ quỹ ETF nội vẫn còn khá mới mẻ với các nhà đầu tư trong nước, các quỹ này đạt được hiệu suất tốt và đang có kết quả đầu tư khởi sắc hơn so với mặt bằng cung của thị trường và các quỹ đóng.
Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND
Quỹ ETF VFMVN DIAMOND được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng khoán lần đầu ra công chúng theo giấy phép số 38/GCN-UBCK vào ngày 27/2/2020.
Quỹ ETF VFMVN DIAMOND là quỹ đại chúng dạng mở, được hình thành từ việc tiếp nhận, hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu lấy chứng chỉ quỹ và được niêm yết, giao dịch trên Sở Giao dịch chứng khoán Tp. HCM.
Quỹ ETF VFMVN DIAMOND sử dụng chiến lược đầu tư thụ động để thực hiện mục tiêu đầu tư đã định trước. Khi danh mục chứng khoán của chỉ số tham chiếu có sự thay đổi thì Quỹ ETF VFMVN DIAMOND sẽ thực hiện điều chỉnh danh mục của Quỹ để phù hợp với danh mục của chỉ số tham chiếu về cơ cấu và tỷ trọng tài sản. Quỹ sẽ hướng đến việc có kết quả tương đồng với chỉ số tham chiếu và không thực hiện chiến lược phòng thủ khi thị trường giảm hay hiện thực hóa lợi nhuận khi thị trường được định giá quá cao.
Quỹ SSIAM VNFIN Lead
Quỹ SSIAM VNFIN Lead do Công ty Quản lý quỹ SSI (SSIAM) quản lý, với giá trị tài sản ròng/chứng chỉ quỹ tăng hơn 33%. Chỉ số VNFIN Lead là chỉ số bao gồm tối thiểu 10 cổ phiếu, được lựa chọn từ các cổ phiếu thành phần thuộc chỉ số ngành tài chính – VNAllShare Financials Index, đại diện cho 25% vốn hoá thị trường chứng khoán Việt Nam.
ETF SSIAM VNFIN LEAD là quỹ hoán đổi danh mục, dành cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong nước và nước ngoài.
Chỉ số VNFIN LEAD là chỉ số bao gồm tối thiểu 10 cổ phiếu, được lựa chọn từ các cổ phiếu thành phần thuộc chỉ số ngành tài chính –
VNAllShare Financials index (viết tắt VNFIN) đạt tiêu chí lựa chọn với giới hạn tỷ trọng 15% đối với cổ phiếu đơn lẻ, có giá trị giao dịch tối thiểu 10 tỷ đồng và tỷ suất quay vòng tối thiểu 0,1%.
Chỉ số VNFIN LEAD đại diện cho 25% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam.
Chỉ số được xem xét điều chỉnh theo khối lượng cổ phiếu tự do chuyển nhượng định kỳ 3 tháng/lần và các cổ phiếu thành phẩn 6 tháng/lần.
Quỹ ETF DCVFMVN30
VN30 – TRI là chỉ số của 30 cổ phiếu có giá trị vốn hóa và thanh khoản cao nhất thị trường được chọn lựa từ danh sách các cổ phiếu hàng đầu chiếm 90% giá trị giao dịch của chỉ số VNAllshare.
Mục tiêu của Quỹ là mô phỏng gần nhất có thể về biến động (performance) của chỉ số tổng thu nhập VN30 sau khi trừ đi chi phí của Quỹ. Chỉ số tổng thu nhập VN30 là chỉ số do Sở giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh xây dựng và quản lý. Nhà đầu tư nước ngoài không bị hạn chế tỷ lệ sở hữu đối với Quỹ ETF VFMVN30.
VN30 – TRI là chỉ số của 30 cổ phiếu có giá trị vốn hóa và thanh khoản cao nhất thị trường được chọn lựa từ danh sách các cổ phiếu hàng đầu chiếm 90% giá trị giao dịch của chỉ số VNAllshare. Chỉ số này sẽ được tái cơ cấu hai đợt trong một năm (tháng 1 và tháng 7) thông qua quy trình sàng lọc cổ phiếu của HOSE
ĐIỂM NỔI BẬT CỦA VN30
- Tổng giá trị vốn hóa là 44,2 tỷ USD, chiếm tỷ trọng 76,6% tổng giá trị vốn hóa toàn bộ HOSE.
- 10/30 cổ phiếu có giá trị vốn hóa đạt 1 tỷ USD.
- Giá trị vốn hóa của các cổ phiếu dao động từ 137,8 triệu USD (FLC) – 8,5 tỷ USD (VNM)
- Giá trị giao dịch trong ngày đạt 45,1 triệu USD, xấp xỉ mức 50,6% của giá trị giao dịch trong ngày của HOSE.
- 17/30 cổ phiếu có giá trị giao dịch trong ngày đạt 1 triệu USD.
Giá trị giao dịch trong ngày của VN30 dao động từ 0,34 triệu USD (REE) – 5,0 triệu USD (HPG).
>>>>> Cách mua vào bán ra cổ phiếu 5 chú ý đặt lệnh mua/bán chứng khoán trên điện thoại
*** Tất cả là quan điểm cá nhân và không được xem là lời khuyên đầu tư của BIG ĐẦU TƯ!
Chúng tôi sẽ cập nhật thêm tin tức và khuyến nghị đầu tư chứng khoán hàng ngày theo đường link : Khuyến Nghị Đầu Tư Chứng Khoán. Và đừng quên một nút like trang Facebook Tư Vấn Đầu Tư để cập nhật thêm tin tức và học hỏi thêm nhiều kiến thức về thị trường nhé.
Mọi thắc mắc nhà đầu tư có thể bình luận ở phía dưới chúng tôi sẽ cố gắng phản hồi sớm nhất. Chúc cả nhà đầu tư hiệu quả!
